新华财经深圳6月10日电(记者吴燕婷)9日，中国平安集团董事会秘书兼品牌总监盛瑞生在“走向美好——ESG投资云讲坛”介绍了中国平安ESG投资实践的经验和思考。盛瑞生用“道、控、器、事”四个字来阐述平安集团的责任投资战略。
“所谓道就是理念，价值观。控是风险管理的手段和方法。器是工具，事是实践和执行。道控器事，四位一体，形成平安的责任投资管理体系。”他说。
2019年，平安集团作为中国第一家资产所有者签署了联合国“负责任投资原则”(Principles for Responsible Investment，简称“PRI”)，负责任投资成为平安践行可持续发展理念的重要实践。
道：ESG投资原则成为平安投资行为的“交通法则”
平安的责任投资实践的第一步是道，是把ESG投资原则整合进平安投资战略，形成了体系化、标准化的管理流程和操作规范，这是平安的责任投资之道。
据介绍，为了践行责任投资原则，平安逐步将ESG理念与中国平安投资组合做出了全面融合，在权益类、债券类、信贷以及项目投资(PE\M&A )中都进行了应用实践。
“这一套投资原则已作为全集团推行责任投资的'交通法则’。”盛瑞生说。在他看来，平安的责任投资原则主要有以下五方面。
一是“ESG纳入法”，平安将ESG因子融入投资决策中，形成了对于上市公司、发债主体以及项目ESG尽调的评价标准。
二是“积极股东法”，也就是通过ESG沟通辅导，引导良性发展。平安集团是首家签署“气候行动100+”协议的中国资产所有者，在“气候行动100+”的定期会议中，平安发挥股东的积极影响，敦促中海油、神华能源提升ESG表现，并根据他们各自的实际情况提出可行建议。
三是“影响力投资”，平安多年来深度践行普惠金融和绿色金融的发展理念，为用绿水青山绘出人民美好生活持续不断努力。比如2018年启动“三村工程”扶贫项目，对四川、云南贫困地区水电项目的扶贫投资就属于这一类投资。
四是“排除法”，平安承诺不会投资在赌博、色情等行业，并对于高污染高耗能项目采取了限制性的条件，审慎投资火电和煤炭行业。
五是“信息透明”，有关责任投资的定性和定量信息，平安都会在年中报告和每年的可持续发展报告中向外界公布。
控：与ESG理念全面融合的风控体系
盛瑞生介绍，在投资风险管理方面，平安已经将ESG 风险与集团投资风险管理体系进行融合，并渗透在所有投资业务单元的管理中，结合集团资产组合进行风险判断、产品设计、统计与报告。
特别地，平安集团针对气候变化进行了风险量化工作，发布了中国内地第一份TCFD报告，并在与海外高校合作开发一套气候变化工具——Climate VAR， 用来量化中国市场环境下的气候变化政策风险和物理风险。
器：开发本土化的投资管理工具CN-ESG
ESG责任投资理念越来越受到国际投资者的认可，现在国际评级机构会对很多中国的上市公司进行评价，投资者尤其是国际投资者会很关注ESG评分表现。但国际ESG标准有些地方对中国企业来说不是很适用。因此，在盛瑞生看来，作为立足中国的金融机构，平安要践行责任投资，需要打造出适合中国国情的CN-ESG评价指标，并用智慧工具和平台整合处理ESG数据。”
他表示，“我们从去年开始搭建平安CN ESG评价体系，纳入了港交所、上交所等交易所指标，满足了上市公司信息合规披露要求，采纳国际资本市场关注重点，融入海外MSCI、DJSI等核心议题，满足国际投资者需求，同时又融入了中国特色指标，满足各方需求，精准反映中国企业ESG表现。”
据悉，基于以上的CN-ESG指标体系，平安利用集团深厚的科技支持，用AI大数据技术替代重复性的人工，解决了市场上ESG评价体系处理海量数据能力弱、人工打分主观性不统一，以及更新频率低等痛点。
事：与ESG全面融合的投资实践
盛瑞生表示，平安对责任投资有自己明确的界定，一方面是环境标准，我们主要着眼于低碳环保领域的、应对气候变化的金融产品，另一方面是社会普惠标准，“我们主要关注支持社会基础设施建设、棚户改造、乡村振兴、养老医疗、教育文化、小微企业帮扶这些领域的金融产品。”
据介绍，在责任战略的指引下，平安投资团队进行了许多有益的探索。
如，2020 年平安资管香港公司发布了一支绿色债券基金，这支基金主要投资于符合国际绿色标准的固定收益产品，以中国以及亚洲或其他新兴市场国家发行的固定收益产品为主。这个投资组合中50个债权人的平均信用评级是A-，用CBI绿色标准进行行业分类，来确保保证债券发行人遵守现行绿色债环保要求的实现投资对改善环境的最大效益。这支绿色债券基金的规模目前接近1个亿，实现了3-5%的年化收益率。
又如，在深圳投资控股公司的环保混改项目中，投资团队前期借助AIESG平台进行ESG尽调，为投资决策委员会提供了ESG角度的投资意见。然后将ESG尽调发现与管理提升要求写入投资协议，保证ESG投资原则在收并购项目中的整合落地，达到了筛查风险和提升价值的双重作用。在投资后，平安持续协助深投环保提升 ESG 综合价值，通过ESG沟通履行股东责任。
记者了解到，截至目前，平安的责任投资，绿色产品投资有512亿元，近1万多亿元各类社会普惠投资，涵盖了股权类、债券类、金融产品、公募基金、租赁应收款多个类别。
“走向美好——ESG投资云讲坛”由中国证监会投资者保护局指导，上海证券交易所和陆家嘴金融城共同主办，新华财经提供特别支持，活动旨在推动国内投资机构在投资中系统化融入ESG要素，引领示范责任投资最佳实践，推动金融赋能社会发展，助力实现人民对美好生活的向往。
编辑：胡玉婷
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