广州农行着力服务地方经济高质量发展

广州日报2020年02月10日09:11分类:其他

在过去的2019年,农业银行广州分行为支持地方经济建设交出了一份亮丽的成绩单:当年信贷投放超1600亿元,授信超400亿元用于支持重大项目建设,承销省级地方债260多亿元,落地FT分账核算业务。各项贷款净增549亿元,其中,民营普惠类贷款净增近300亿元,“三农”、涉农贷款、普惠领域贷款全面达到监管要求。截至近日,该行各项贷款余额已突破4000亿元。

广州农行始终牢记金融服务实体经济的天职,继续深化金融供给侧结构性改革,不断增强金融服务实体经济能力,支持国家重大战略、重点领域和重大项目,依托机制创新和科技创新,推进服务乡村振兴战略和“三农”,帮助民营和小微企业解忧纾困,支持区域经济高质量发展,为广州加快推进“四个出新出彩”实现老城市新活力添砖加瓦。

支持重大项目

助推经济转型升级

广州农行紧跟国家政策导向,满足国家、省市重大项目、战略新兴产业的金融需求。充分落实农行广东省分行与广州市政府签订5000亿元《战略合作框架协议》,重点支持广州市能源、交通、电信、水利等重大基础设施领域和城市轨道交通、地下管廊、供水供电等城市建设领域金融需求,将信贷资源重点投向交通运输、租赁和商服、制造业等实体经济,先进制造业投放占比明显提升。2019年该行授信超400亿元用于支持国家、省市重点项目建设,先进制造业贷款余额比年初增长近75亿元,承销省级地方债260多亿元。同时,加大企业直接融资支持力度,降低企业融资成本,2019年承销广州地区非金融企业债务融资工具和参与基金项目、理财融资、债转股、境外上市保荐合计超400亿元。

“广州农行给我们授信超10亿元,服务细致高效,很多次在关键节点有效地解决了我们资金周转的燃眉之急。目前银企还开展供应链金融合作,为我们上游客户融资2000多万元。为广州农行对民营企业的支持表示衷心感谢!”某全国首批91家创新型企业之一财务总监表示。

该行将花都农行升格为二级分行,有效支持花都区绿色金融改革创新试验区建设,向绿色金融改革创新试验区项目提供不少于100亿元的意向性信用额度。近三年累计支持绿色信贷项目金额近300亿元,专项用于支持广州市供水系统建设、污水处理及河涌整治、城市轨道交通项目、太阳能光伏发电等绿色项目,有效支持广州地区绿色环保产业发展。

创新自贸区金融

助推企业走出去

广州农行充分利用南沙自贸区的创新环境、政策红利,全面推进广东自贸区对接“海上丝绸之路”的跨境金融创新,建立“粤港澳跨境业务创新基地”,通过机制建设、流程优化、人员和政策倾斜等举措,实现跨境直贷、内保内贷等多个创新产品突破,至2019年末,跨境人民币业务量超1000亿元。

据了解,广州南沙自贸区在区域内企业“走出去”的过程中,广州农行辖属南沙自贸区分行积极践行绿色金融理念,为区内生态化绿色项目及企业发展提供金融助力。该行多次发放信用贷款帮助某电厂开展清洁绿色生产,助其参与绿色“一带一路”建设。与该电厂合作5年多来,广州农行大力支持其发展,累计发放贷款超13亿元,有效解决了企业在打造风、光、火一体化示范电厂方面的需求。

2019年11月26日农行广东省分行首家获批接入自由贸易账户(下称“FT账户”)分账核算业务系统,成功为广州南沙自贸区内一家企业开立广东首个FT账户,标志着FT分账核算业务正式在广东落地。FT账户遵循“一线宏观审慎,二线有限渗透”的原则,可实现分账核算、本外币一体化、自由兑换等功能,在满足企业多币种、更灵活用款需求的同时,实现成本的最大优化,进一步促进跨境人民币业务发展,推动人民币国际化不断深入,对深化粤港澳地区金融创新、融合发展具有积极作用。2019年末,广州农行已成功为近60家企业开立了FT账户,已受理的开户企业申请逾百家。

强化“三农”服务

助推美好乡村建设

无工不富、无农不稳。广州农行把落实乡村振兴战略和脱贫攻坚作为重点,践行服务“三农”责任使命,增强对县域发展的服务、支持和保障力度。至2019年末,该行“三农”各项贷款余额达300多亿元,比年初增40多亿元。

为加快发展富民兴村产业,广州农行紧扣一二三产业融合发展思路,积极服务国家农村产业融合发展试点示范项目,稳步增加信贷投放。积极推进农业产业园金融服务工作,为辖内8个农业产业园制订个性化服务方案,并适度降低信贷准入门槛,多方协力解决“准入难、担保难”问题。对接广东东西部扶贫协作产品交易市场,在场内设离行式网点,作为唯一一家商业银行受邀参加产品交易博览会开幕仪式,为交易市场提供有力金融服务。

依托“三农”发展新要素,力促深化农业供给侧结构性改革,广州农行还精准对接“三农”多元化金融需求,结合区域特点、优化担保方式,不断创新线上、信用类、链条化专属金融服务产品。研究制定“荔枝e贷”、“番石榴e贷”、“花卉e贷”、“民宿e贷”等多个创新金融服务方案,创新推出“天禾农资惠农e贷”信贷模式,为经销商和其上下游的生产农户提供综合融资服务。

为了全力提升服务保障水平,广州农行加快构建“互联网++农村金融”新渠道,发展批量化、线上化、自动化信贷模式,解决农民融资困难、手续繁琐问题。建立“物理网点+农村金融服务站+惠农通工程”三级服务模式,在县域农村设立惠农通服务点近350个,并不断优化网点布局,提升“金穗惠农通”工程覆盖面和服务能力,进一步巩固网点在服务“三农”、支持乡村振兴和金融扶贫等工作中的基石作用。在优化物理网点的基础上,升级打造“惠农e付”等互联网金融服务,畅通“全天24小时”服务渠道。

践行普惠金融

助推小微企业发展

科技赋能金融,金融惠及万业。广州农行立足区域企业特色,结合互联网与大数据技术,以创新产品为抓手,以网点服务为保障,在风险可控的前提下,提速业务办理,破解民企融资效率和成本难题。近3年该行为民企提供了700多亿元信贷支持,其中近300亿元支持了小微企业。

针对新技术、新行业企业,广州农行2019年自主创新“科技贷”,到2019年底,已向全市科技型小微企业授信1.2亿元。“我们融资的资金主要是投入到研发和产品升级、技术升级这一块。以前我们有些市场没有一定的账期,没办法开展合作,有了农行的资金支持,现在我们可以扩大客户、扩大市场规模。”某生物公司老板介绍。

结合区域产业特点,2019年广州农行创新推出“抵押e贷”。“我公司经历了15年的打磨,由一家微型公司发展成为客车配件行业品牌企业,专业生产豪华客车座椅、窗帘等。近年来,公司积极开发新产品,进军豪华邮轮五金配件市场,希望凭借中国旅游业新风口,拓宽业务发展领域”,适逢业务拓展的关键时期,资金一时间令某企业老板颇为犯愁。随着农行“抵押e贷”产品的推出,他的难题迎刃而解。据悉,这也是一款农行2019年创新推出的全新网络融资产品,有效盘活固定资产,缓解小微企业贷款难题。客户在线提交贷款申请后,“抵押e贷”通过大数据技术实现贷款自动审批,大幅提升业务办理效率。

为进一步做好普惠金融服务,切实解决企业需求,广州农行主动作为,打造“供应链金融”服务模式。该行加大“数据网贷”“链捷贷”等创新产品推广力度。至2019年末,累计投放供应链融资超10亿元。其中某园林项目,自2019年5月份上线“数据网贷”业务以来,累计带动90余户小微企业、投放超3亿元。

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[责任编辑:姜楠]